به گزارش افرنگ خبر /

بانک صنعتی و تجاری چین (ICBC) با ۷.۶۵ تریلیون دلار دارایی، در صدر بزرگترین بانک‌های جهان ایستاده است.

وب سایت ویژوال کپیتالیست با استفاده از رتبه‌بندی آوریل گزارش «اس اند پی گلوبال مارکت اینتلیجنس ۲۰۲۶» که عمدتا بر اساس صورت‌های مالی پایان سال ۲۰۲۵ است، بزرگترین بانک‌های جهان را رتبه‌بندی کرده است. کل دارایی‌ها شامل وام‌ها، سرمایه‌گذاری‌ها و پول نقد است و بانک‌ها بر اساس کشور محل استقرار دفتر مرکزی خود گروه‌بندی شده‌اند.

۱- بانک صنعتی و تجاری چین با دارایی ۷.۶۵ تریلیون دلار

۲- بانک کشاورزی چین با دارایی ۶.۹۷ تریلیون دلار

۳- شرکت بانک ساخت‌وساز چین با دارایی ۶.۵۲ تریلیون دلار

۴- بانک چین با دارایی ۵.۴۸ تریلیون دلار 

۵- جی‌پی‌مورگان چیس آمریکا با دارایی ۴.۴۲ تریلیون دلار

۶- بانک امریکا با دارایی ۳.۴۱ تریلیون دلار

۷- بی‌ان‌پی پاریبا فرانسه با دارایی ۳.۲۸ تریلیون دلار

۸- اچ‌اس‌بی‌سی انگلیس با دارایی ۳.۲۱ تریلیون دلار

۹- کردیت اگریکول فرانسه با دارایی ۳.۱۵ تریلیون دلار

۱۰- بانک پس‌انداز پستی چین با دارایی ۲.۶۷ تریلیون دلار

۱۱- گروه مالی میتسوبیشی یواف‌جی ژاپن با دارایی ۲.۶۷ تریلیون دلار

۱۲- سیتی‌گروپ آمریکا با دارایی ۲.۶۲ تریلیون دلار

۱۳- بانک سانتاندر اسپانیا با دارایی ۲.۲۵ تریلیون دلار

۱۴- بانک ارتباطات چین با دارایی ۲.۲۲ تریلیون دلار

۱۵-ولز فارگو آمریکا با دارایی ۲.۱۵ تریلیون دلار

بزرگترین بانک آمریکا در رتبه پنجم جهان قرار دارد که نشان‌دهنده مقیاس عظیم سیستم بانکی چین است.

بانک‌های بزرگ چین از وال استریت پیشی گرفتند

بانک صنعتی و تجاری چین (ICBC) با ۷.۶۵ تریلیون دلار دارایی که تقریبا ۷۳ درصد بیشتر از ۴.۴۲ تریلیون دلار دارایی جی‌پی‌مورگان است، در صدر قرار دارد.

چهار بانک بزرگ چین مجموعا بیش از ۲۶ تریلیون دلار دارایی دارند که تقریبا دو برابر مجموع دارایی‌های پنج بانک بزرگ آمریکا شامل جی‌پی‌مورگان چیس، بانک امریکا، سیتی گروپ، ولز فارگو و گلدمن ساکس است.

پایگاه مشتریان بانک صنعتی و تجاری چین (ICBC) نشان‌دهنده مقیاسِ نهفته در پس این ارقام کلی است. در پایان سال ۲۰۲۵، این بانک به ۷۸۲ میلیون مشتری حقیقی — رقمی بیش از دو برابر کل جمعیت ایالات متحده — و همچنین بیش از ۱۴.۷ میلیون مشتری حقوقی (شرکتی) خدمات ارائه می‌داد.

سلسله مراتب بانکی اروپا نیز در حال تغییر است. بانک بی‌ان‌پی پاریبا (با ارزش ۳.۲۸ تریلیون دلار) پس از خریدهایی از جمله شرکت سرمایه‌گذاری AXA Investment Managers، از اچ‌اس‌بی‌سی (با ارزش ۳.۲۱ تریلیون دلار) به عنوان بزرگترین بانک این منطقه پیشی گرفت. در همین حال، اچ‌اس‌بی‌سی در حال فروش کسب و کارها برای تمرکز بر آسیا و خاورمیانه است.

چگونه چین چنین بانک‌های بزرگی ساخت

سیستم مالی چین حجم عظیمی از پس‌اندازهای خانوارها و پول نقد شرکت‌ها را به بانک‌ها هدایت می‌کند. این سپرده‌ها، پایه مالی گسترده‌ای برای وام‌دهی فراهم می‌کنند و بانک‌ها را به مرکز تامین مالی اقتصاد کشور تبدیل می‌کنند.

اولویت‌های دولت نیز بر محل مصرف این پول تاثیر می‌گذارند. با کاهش وام‌گیری بخش خصوصی، وام‌دهندگان دولتی، تامین مالی برای فناوری، سرمایه‌گذاری سبز و سایر بخش‌های استراتژیک را گسترش داده‌اند. بنابراین رشد آنها هم تقاضای روزمره بانکی و هم تلاش‌های پکن برای حمایت از صنایع خاص را منعکس می‌کند.

دولت همچنین در حال تقویت ظرفیت وام‌دهی خود است. در مارس ۲۰۲۶، پکن اعلام کرد که قصد دارد ۳۰۰ میلیارد یوان اوراق قرضه دولتی ویژه برای تجدید سرمایه بانک صنعتی و تجاری چین و بانک کشاورزی چین (۶.۹۷ تریلیون دلار) منتشر کند. این سرمایه اضافی، پشتوانه‌های مالی آنها را تقویت می‌کند و از وام‌دهی بیشتر پشتیبانی می‌کند، حتی اگر نرخ بهره پایین، سود را تحت فشار قرار دهد.

استراتژی بازار سرمایه

آمریکا رویکرد متفاوتی برای تامین مالی کسب و کارها اتخاذ می‌کند. در سال ۲۰۲۵، اوراق بهادار مانند اوراق قرضه، ۷۷.۵ درصد از بدهی‌های معوق شرکت‌های غیرمالی را تشکیل می‌دادند. شرکت‌ها می‌توانند مستقیما از سرمایه‌گذاران پول جمع‌آوری کنند و به آنها جایگزین مهمی برای وام‌های بانکی بدهند.

این امر تجارت قابل توجهی برای وال استریت ایجاد می‌کند. بانک‌ها با کمک به شرکت‌ها برای فروش سهام و اوراق قرضه، ترتیب دادن خریدها و ارتباط با سرمایه‌گذاران، کارمزد دریافت می‌کنند. جی‌پی‌مورگان در سال ۲۰۲۵ با تصاحب ۸.۴ درصد سهم، بازار جهانی کارمزد بانکداری سرمایه‌گذاری را رهبری کرد.

این مدل کسب‌وکار می‌تواند بدون نیاز به بزرگترین ترازنامه جهان، سود هنگفتی ایجاد کند. جی‌پی‌مورگان در سال میلادی گذشته، ۵۷ میلیارد دلار درآمد خالص کسب کرد که با ۸۷ میلیارد دلار درآمد بدون بهره از فعالیت‌هایی از جمله تجارت، مدیریت سرمایه‌گذاری و سایر خدمات پشتیبانی می‌شود.

این تمایز مهم است: کل دارایی‌ها، مقیاس مالی یک بانک را اندازه‌گیری می‌کنند، اما لزوما سودآوری آن را نشان نمی‌دهند. بانک‌های چین بر رتبه‌بندی دارایی‌های جهانی تسلط دارند، در حالی که بانک‌های آمریکایی منابع درآمد متنوع‌تری دارند. این به توضیح این موضوع کمک می‌کند که چرا بزرگترین بانک‌ها لزوما سودآورترین نیستند.

انتهای پیام